2023-2029年中国银行资产托管行业投资价值调研报告

 

 

 

  正文目录

 

　　第一章  2014年全球银行资产托管业务市场环境评述　　1

　　　　第一节  2014年全球经济发展环境分析　　1

　　　　　　一、全球实体经济受到殴债危机的侵蚀　　1

　　　　　　二、全球金融市场流动性严重不足　　3

　　　　　　三、各国政府出台实质措施挽救全球经济　　4

　　　　　　四、金砖四国经济增长分析　　6

　　　　第二节  2014年全球政治环境分析　　10

　　　　　　一、殴债危机迫使全球政府加强金融监管　　10

　　　　　　二、金融业混业经营趋势明显　　13

　　　　　　三、巴塞尔资本协议下的风险控制　　15

　　　　　　四、内部法律风险控制机制　　16

　　　　第三节  2014年全球银行业资产托管业务技术环境分析　　19

　　　　　　一、会计核算技术　　19

　　　　　　二、直通式处理（STP）技术　　20

　　　　　　三、INFORM系统技术　　22

　　　　　　四、风险控制技术　　25

　　　　　　五、信息技术　　27

　　第二章  2014年全球银行资产托管业务市场运行状况分析　　30

　　　　第一节  2014年全球银行资产托管业务市场运行综述　　30

　　　　　　一、资产托管收入成为全球银行业的重要收入来源　　30

　　　　　　二、2014年全球主要托管行的托管收入　　33

　　　　　　三、全球托管行的服务内容及软硬件要求　　35

　　　　　　四、全球托管行的并购重组暂时告一段落　　36

　　　　　　五、全球性银行向其他地区拓展资产托管市场　　38

　　　　第二节  2014年美国银行资产托管业务市场运行分析　　42

　　　　　　一、美国银行业资产托管业务范围　　42

　　　　　　二、2010-2014年美国主要银行的资产托管业务分析　　45

　　　　　　三、美国银行资产托管业务市场竞争格局　　47

　　　　　　四、美国资产托管业务市场发展趋势分析　　48

　　　　第三节  欧洲主要国家资产托管业务市场发展概况　　51

　　　　　　一、英国银行业资产托管业务市场　　51

　　　　　　二、德国银行业资产托管业务市场　　52

　　　　　　三、法国银行业资产托管业务市场　　54

　　　　　　四、意大利银行业资产托管业务市场　　57

　　　　第四节  日本银行资产托管业务市场　　60

　　　　　　一、日本银行业资产托管业务政策环境　　60

　　　　　　二、日本银行业资产托管业务范围　　62

　　　　　　三、日本主要银行的资产托管业务发展现状　　65

　　　　　　四、日本银行资产托管业务市场竞争格局　　67

　　　　　　五、日本资产托管业务市场发展趋势分析　　68

　　第三章  2014年中国银行资产托管业务运行环境解析　　72

　　　　第一节  2014年中国银行资产托管业务经济环境　　72

　　　　　　一、中国GDP分析　　72

　　　　　　二、中国汇率调整分析　　74

　　　　　　三、中国CPI指数分析　　77

　　　　　　四、中国城镇居民家庭人均可支配收入分析　　79

　　　　第二节  2014年中国银行资产托管业务政策环境分析　　81

　　　　　　一、商业银行法　　81

　　　　　　二、商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法　　83

　　　　　　三、合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法　　84

　　　　　　四、保险公司股票资产托管指引　　86

　　　　　　五、证券公司客户资产管理业务试行办法　　89

　　　　　　六、企业年金基金管理试行办法　　91

　　　　第三节  2014年中国银行资产托管业务资本市场环境分析　　93

　　　　　　一、中国理财市场　　93

　　　　　　二、基金市场规模及趋势　　95

　　　　　　三、中国QDII/QFII规模及趋势　　96

　　　　　　四、保险业资产规模及趋势　　98

　　　　　　五、中国信托业资产规模及趋势　　101

　　　　　　六、中国企业年金资产规模及趋势　　103

　　　　　　七、中国证券业资产规模及趋势　　104

　　　　第四节  2014年中国银行资产托管业务市场社会环境分析　　107

　　　　　　一、商业银行对资产托管业务的认识　　107

　　　　　　二、中资银行与外资银行的竞争焦点　　108

　　　　　　三、中国企业走向全球化竞争　　110

　　　　第五节  2014年中国银行资产托管技术环境　　114

　　　　　　一、网络服务技术　　114

　　　　　　二、会计核算技术　　117

　　　　　　三、内控管理技术　　119

　　　　　　四、系统开发与设计技术　　120

　　第四章  2014年中国银行资产托管业务运行新形势剖析　　124

　　　　第一节  2014年中国银行资产托管业务市场现状综述　　124

　　　　　　一、中国银行资产托管业务发展历程　　124

　　　　　　二、跨国资产托管机构看好中国市场　　126

　　　　　　三、中资银行纷纷大力开发资产托管业务　　129

　　　　　　四、各银行都十分重视资产托管业务系统的开发建设　　131

　　　　　　五、资产托管行业进入分化期　　132

　　　　　　六、中资银行资产托管业务发展提速　　134

　　　　第二节  2014年中国银行资产托管业务市场竞争格局分析　　138

　　　　　　一、中国金融机构的分业经营　　138

　　　　　　二、五大国有银行垄断资产托管业务市场　　141

　　　　　　三、创新成为资产托管业务最重要的竞争优势　　143

　　　　　　四、股制银行成为资产托管市场的增长　　144

　　　　　　五、金融机构的混业经营试点　　146

　　　　第三节  2014年中国银行资产托管业务市场的问题分析　　150

　　　　　　一、法律环境不成熟　　150

　　　　　　二、国内银行资产托管规模、收益与跨国托管行差距明显　　153

　　　　　　三、国内银行在操作规范上尚没有与国际接轨　　155

　　　　　　四、专业人才缺少　　156

　　　　　　五、市场同质化，迫切需要进行差异化设计　　158

　　　　　　六、资本市场震荡起伏影响托管业务的发展　　161

　　第五章  2014年中国银行资产托管业务细分市场运行分析　　165

　　　　第一节  证券投资基金托管　　165

　　　　　　一、证券投资基金规模预测　　165

　　　　　　二、证券投资基金托管法律环境分析　　167

　　　　　　三、2010-2014年主要银行托管规模情况　　168

　　　　　　四、证券投资基金托管市场竞争格局　　170

　　　　　　五、证券投资基金市场存在的问题　　173

　　　　　　六、促进我国证券投资基金健康发展的几点思路　　175

　　　　第二节  社保基金托管　　177

　　　　第三节  保险资产托管　　178

　　　　第四节  信托资产托管　　179

　　　　第五节  企业年金托管　　180

　　　　第六节  商业银行信贷资产证券化托管　　181

　　　　第七节  QDII资产托管　　182

　　　　第八节  QFII资产托管　　183

　　　　第九节  专项资产管理计划托管　　184

　　　　第十节  PE股权基金资产托管　　185

　　第六章  2014年中国银行资产托管业务市场运作机构分析　　187

　　　　第一节  国有商业银行资产托管业务　　187

　　　　　　一、国有商业银行资产托管业务发展现状　　187

　　　　　　二、国有商业银行业务结构分析　　188

　　　　　　三、国有商业银行资产托管业务种类　　190

　　　　　　四、2010-2014年主要国有商业银行资产托管业务对比　　193

　　　　　　五、国有商业银行资产托管业务的竞争分析　　195

　　　　　　六、国有商业银行资产托管业务发展趋势　　196

　　　　第二节  外资银行资产托管业务　　199

　　　　第三节  股制商业银行资产托管业务　　200

　　　　第四节  地方性商业银行资产托管业务　　201

　　第七章  2014年中国五大国有银行资产托管业务市场主体竞争力分析　　203

　　　　第一节  工商银行（601398）　　203

　　　　　　一、企业概况　　203

　　　　　　二、企业主要经济指标分析　　204

　　　　　　三、企业成长性分析　　206

　　　　　　四、企业经营能力分析　　209

　　　　　　五、企业盈利能力及偿债能力分析　　211

　　　　　　六、公司资产托管业务种类及资格认证　　212

　　　　　　七、公司资产托管业务运作流程　　214

　　　　　　八、2010-2014年资产托管规模、收入　　217

　　　　第二节  建设银行（601939）　　220

　　　　　　一、企业概况　　220

　　　　　　二、企业主要经济指标分析　　222

　　　　　　三、企业成长性分析　　225

　　　　　　四、企业经营能力分析　　227

　　　　　　五、企业盈利能力及偿债能力分析　　228

　　　　第三节  中国银行（601988）　　231

　　　　　　一、企业概况　　231

　　　　　　二、企业主要经济指标分析　　232

　　　　　　三、企业成长性分析　　234

　　　　　　四、企业经营能力分析　　237

　　　　　　五、企业盈利能力及偿债能力分析　　239

　　第八章  2014年中国股制银行资产托管主体竞争力分析　　242

　　　　第一节  招商银行（600036）　　242

　　　　　　一、企业概况　　242

　　　　　　二、企业主要经济指标分析　　245

　　　　　　三、企业成长性分析　　247

　　　　　　四、企业经营能力分析　　248

　　　　　　五、企业盈利能力及偿债能力分析　　250

　　　　　　六、公司资产托管业务种类及资格认证　　253

　　　　　　七、公司资产托管业务运作流程　　255

　　　　　　八、2010-2014年资产托管规模、收入　　256

　　　　第二节  上海浦发银行（600000）　　259

　　　　　　一、企业概况　　259

　　　　　　二、企业主要经济指标分析　　260

　　　　　　三、企业成长性分析　　262

　　　　　　四、企业经营能力分析　　265

　　　　　　五、企业盈利能力及偿债能力分析　　267

　　　　　　六、公司资产托管业务种类及资格认证　　268

　　　　　　七、公司资产托管业务运作流程　　270

　　　　　　八、2010-2014年资产托管规模、收入　　273

　　　　第三节  深圳发展银行（000001）　　276

　　　　　　一、企业概况　　276

　　　　　　二、企业主要经济指标分析　　278

　　　　　　三、企业成长性分析　　281

　　　　　　四、企业经营能力分析　　283

　　　　　　五、企业盈利能力及偿债能力分析　　284

　　　　　　六、公司资产托管业务种类及资格认证　　286

　　　　　　七、公司资产托管业务运作流程　　289

　　　　　　八、2010-2014年资产托管规模、收入　　291

　　　　第四节  中信银行（600030）　　293

　　　　　　一、企业概况　　293

　　　　　　二、企业主要经济指标分析　　295

　　　　　　三、企业成长性分析　　296

　　　　　　四、企业经营能力分析　　298

　　　　　　五、企业盈利能力及偿债能力分析　　301

　　　　　　六、公司资产托管业务种类及资格认证　　303

　　　　　　七、公司资产托管业务运作流程　　304

　　　　　　八、2010-2014年资产托管规模、收入　　306

　　　　第五节  民生银行（600016）　　310

　　　　　　一、企业概况　　310

　　　　　　二、企业主要经济指标分析　　313

　　　　　　三、企业成长性分析　　315

　　　　　　四、企业经营能力分析　　316

　　　　　　五、企业盈利能力及偿债能力分析　　318

　　　　　　六、公司资产托管业务种类及资格认证　　321

　　　　　　七、公司资产托管业务运作流程　　323

　　　　　　八、2010-2014年资产托管规模、收入　　324

　　第九章  2014年外资银行资产托管市场主体竞争力分析　　328

　　　　第一节  纽约银行　　328

　　　　　　一、企业发展背景分析　　328

　　　　　　二、公司资产托管业务种类　　330

　　　　　　三、2010-2014年资产托管规模、收入　　333

　　　　第二节  花旗银行　　336

　　　　　　一、企业发展背景分析　　336

　　　　　　二、公司资产托管业务种类　　338

　　　　　　三、2010-2014年资产托管规模、收入　　341

　　　　第三节  道富银行　　344

　　　　　　一、企业发展背景分析　　344

　　　　　　二、公司资产托管业务种类　　346

　　　　　　三、2010-2014年资产托管规模、收入　　349

　　　　第四节  北美信托银行　　352

　　　　　　一、企业发展背景分析　　352

　　　　　　二、公司资产托管业务种类　　354

　　　　　　三、2010-2014年资产托管规模、收入　　357

　　第十章  2015-2023年中国银行资产托管业务投资与前景预测分析　　361

　　　　第一节  2015-2023年中国银行资产托管业务市场发展趋势　　361

　　　　　　一、市场前景十分广阔　　361

　　　　　　二、产品服务种类将更加丰富多样　　363

　　　　　　三、竞争格局　　364

　　　　　　四、将有更多的银行获得更多的资产托管资格　　366

　　　　　　五、金融混业形势，促使银行提升综合竞争力　　369

　　　　第二节  2015-2023年中国银行资产托管业务市场投资机会分析　　372

　　　　第三节  2015-2023年中国银行资产托管业务市场投资风险分析　　373

　　　　　　一、信誉风险　　373

　　　　　　二、市场风险　　375

　　　　　　三、政策风险　　376

　　　　　　四、管理风险　　378

　　　　第四节  权威专家投资建议　　382

　　图表目录（部分）

　　　　图表1  各国及部分国际组织监管政策讨论及制定上的进展情况

　　　　图表2  风险控制在风险管理中的位置

　　　　图表3  2014年基金公司管理资产净值和额规模汇总

　　　　图表4  2014年基金公司管理有效资产净值和额规模

　　　　图表5  2014年托管银行托管资产净值和额规模

　　　　图表6  2014年托管银行托管有效资产净值和额规模

　　　　图表7  2010-2014年中国国内生产总值统计分析

　　　　图表8  2010-2014年我国季度GDP增长率  单位：%

　　　　图表9  2014年人民币兑美元汇率中间价

　　　　图表10  2010-2014年人民币汇率中间价对照表

　　　　图表11  2010-2014年中国价格指数统计表

　　　　图表12  2010-2014年中国价格指数月度走势图

　　　　图表13  2015-2023年中国CPI及PPI月度统计表

　　　　图表14  2010-2014年我国农村人均纯收入增长趋势图

　　　　图表15  2010-2014年我国城镇居民可支配收入增长趋势图

　　　　图表16  2010-2014年中国城乡居民人均收入增长对比图

　　　　图表17  各类型基金2014年以来净值增长比较

　　　　图表18  各基金公司股票型基金收益排名

　　　　图表19  2014年以来新发基金分类型募集情况统计

　　　　图表20  2014年发行情况最佳的10只新基金

　　　　图表21  2014年新基金发行情况概览

　　　　图表22  各类型基金各类型基金申赎

　　　　图表23  各类型基金各类型基金申赎情况

　　　　图表24  数据采集示意图

　　　　图表25  监控数据接收模块图

　　　　图表26  部分国家和地区近年来金融业经营和监管体制变化对比表

　　　　图表27  目前金融控股集团在我国的发展

　　　　图表28  2010-2014年度托管银行基金托管收入一览表

　　　　图表29  托管银行公募基金托管规模排名（截至2014年30日）

　　　　图表30  QDII资产托管业务流程图

　　　　图表31  开展资产管理业务的一般流程图

　　　　图表32  用友金融资产托管解决方案总体构架

　　　　图表33  金融资产托管系统框架图

　　　　图表34  以证券投资基金估值为基础的资产估值系统功能图

　　　　图表35  2010-2014年工商银行主营收入及营业利润数据统计

　　　　图表36  2010-2014年工商银行净利润及每股收益数据统计

　　　　图表37  2010-2014年工商银行股东权益及未分配利润数据统计

　　　　图表38  2010-2014年工商银行总资产及负债数据统计

　　　　图表39  2015-2023年工商银行财务指标统计

　　　　图表40  2015-2023年工商银行财务比率统计

　　　　图表41  2015-2023年工商银行成长能力统计

　　　　图表42  2015-2023年工商银行运营能力统计

　　　　图表43  2015-2023年工商银行利润统计

　　　　图表44  2015-2023年工商银行现金流量统计

　　　　图表45  2015-2023年工商银行获利能力统计

　　　　图表46  2015-2023年工商银行资产负债统计

　　　　图表47  2010-2014年建设银行主营收入及营业利润数据统计

　　　　图表48  2010-2014年建设银行净利润及每股收益数据统计

　　　　图表49  2010-2014年建设银行股东权益及未分配利润数据统计

　　　　图表50  2010-2014年建设银行总资产及负债数据统计

　　　　图表51  2015-2023年建设银行财务指标统计

　　　　图表52  2015-2023年建设银行财务比率统计

　　　　图表53  2015-2023年建设银行成长能力统计

　　　　图表54  2015-2023年建设银行运营能力统计

　　　　图表55  2015-2023年建设银行利润表统计

　　　　图表56  2015-2023年建设银行现金流量表统计

　　　　图表57  2015-2023年建设银行获利能力统计

　　　　图表58  2015-2023年建设银行资产负债表统计

　　　　图表59  2010-2014年中国银行主营收入及营业利润数据统计

　　　　图表60  2010-2014年中国银行净利润及每股收益数据统计

　　　　图表61  2010-2014年中国银行股东权益及未分配利润数据统计

　　　　图表62  2010-2014年中国银行总资产及负债数据统计

　　　　图表63  2015-2023年中国银行财务指标统计

　　　　图表64  2015-2023年中国银行财务比率统计

　　　　图表65  2015-2023年中国银行成长能力统计

　　　　图表66  2015-2023年中国银行利润表统计

　　　　图表67  2015-2023年中国银行现金流量表统计

　　　　图表68  2015-2023年中国银行资产负债表统计

　　　　图表69  2015-2023年中国银行获利比率统计

　　　　图表70  2010-2014年招商银行主营收入及营业利润数据统计

　　　　图表71  2010-2014年招商银行净利润及每股收益数据统计

　　　　图表72  2010-2014年招商银行股东权益及未分配利润数据统计

　　　　图表73  2010-2014年招商银行总资产及负债数据统计

　　　　图表74  2015-2023年招商银行财务指标统计

　　　　图表75  2015-2023年招商银行财务比率统计

　　　　图表76  2015-2023年招商银行成长能力统计

　　　　图表77  2015-2023年招商银行运营能力统计

　　　　图表78  2015-2023年招商银行利润表统计

　　　　图表79  2015-2023年招商银行现金流量表统计

　　　　图表80  2015-2023年招商银行获利能力统计

　　　　图表81  2015-2023年招商银行资产负债表统计

　　　　图表82  2010-2014年上海浦东发展银行主营收入及营业利润数据统计

　　　　图表83  2010-2014年上海浦东发展银行净利润及每股收益数据统计

　　　　图表84  2010-2014年上海浦东发展银行股东权益及未分配利润数据统计

　　　　图表85  2010-2014年上海浦东发展银行总资产及负债数据统计

　　　　图表86  2015-2023年上海浦东发展银行财务指标统计

　　　　图表87  2015-2023年上海浦东发展银行财务比率统计

　　　　图表88  2015-2023年上海浦东发展银行成长能力统计

　　　　图表89  2015-2023年上海浦东发展银行运营能力统计

　　　　图表90  2015-2023年上海浦东发展银行利润表统计

　　　　图表91  2015-2023年上海浦东发展银行现金流量表统计

　　　　图表92  2015-2023年上海浦东发展银行获利能力统计

　　　　图表93  2015-2023年上海浦东发展银行资产负债表统计

　　　　图表94  2010-2014年深圳发展银行主营收入及营业利润数据统计

　　　　图表95  2010-2014年深圳发展银行净利润及每股收益数据统计

　　　　图表96  2010-2014年深圳发展银行股东权益及未分配利润数据统计

　　　　图表97  2010-2014年深圳发展银行总资产及负债数据统计

　　　　图表98  2015-2023年深圳发展银行财务指标统计

　　　　图表99  2015-2023年深圳发展银行财务比率统计

　　　　图表100  2015-2023年深圳发展银行成长能力统计

　　　　图表101  2015-2023年深圳发展银行运营能力统计

　　　　图表102  2015-2023年深圳发展银行利润表统计

　　　　图表103  2015-2023年深圳发展银行现金流量表统计

　　　　图表104  2015-2023年深圳发展银行获利能力统计

　　　　图表105  2015-2023年深圳发展银行资产负债表统计

　　　　图表106  2010-2014年中信银行主营收入及营业利润数据统计

　　　　图表107  2010-2014年中信银行净利润及每股收益数据统计

　　　　图表108  2010-2014年中信银行股东权益及未分配利润数据统计

　　　　图表109  2010-2014年中信银行总资产及负债数据统计

　　　　图表110  2015-2023年中信银行财务指标统计

　　　　图表111  2015-2023年中信银行财务比率统计

　　　　图表112  2015-2023年中信银行成长能力统计

　　　　图表113  2015-2023年中信银行运营能力统计

　　　　图表114  2015-2023年中信银行利润表统计

　　　　图表115  2015-2023年中信银行现金流量表统计

　　　　图表116  2015-2023年中信银行获利能力统计

　　　　图表117  2015-2023年中信银行资产负债表统计

　　　　图表118  2010-2014年民生银行主营收入及营业利润数据统计

　　　　图表119  2010-2014年民生银行净利润及每股收益数据统计

　　　　图表120  2010-2014年民生银行股东权益及未分配利润数据统计

　　　　图表121  2010-2014年民生银行总资产及负债数据统计

　　　　图表122  2015-2023年民生银行财务指标统计

　　　　图表123  2015-2023年民生银行财务比率统计

　　　　图表124  2015-2023年民生银行成长能力统计

　　　　图表125  2015-2023年民生银行利润表统计

　　　　图表126  2010-2014年民生银行现金流量表统计

　　　　图表127  2015-2023年民生银行获利能力统计

　　　　图表128  2015-2023年民生银行资产负债表统计

 

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