2013-2017年中国私人理财市场投资前景预测报告（全新版）

 

 

 

　　正文目录　　

 

　　　　第一部分行业发展现状

　　第一章  中国私人理财发展概况　　2

　　　　第一节  私人理财基本概况　　2

　　　　　　一、私人理财的定义　　2

　　　　　　二、私人理财目标分类　　5

　　　　　　三、私人理财具体包含的内容　　7

　　　　第二节  私人理财相关政策　　9

　　　　　　一、基金新政策发展分析　　9

　　　　　　二、2013年货币新政策　　11

　　　　　　三、维护金融稳定的法规政策　　12

　　　　　　四、商业银行私人理财业务管理分析　　14

　　第二章  世界私人理财发展分析　　19

　　　　第一节  美国私人理财业发展历程及启示　　19

　　　　　　一、美国私人理财业的发展历程　　19

　　　　　　二、美国私人理财业的商业运营状况　　20

　　　　　　三、美国理财业的执业资格　　22

　　　　　　四、美国私人理财业的发展给中国的启示　　25

　　　　第二节  澳大利亚私人理财业的发展与启示　　28

　　　　　　一、澳大利亚私人理财业的发展　　28

　　　　　　二、澳大利亚私人理财业的特点　　30

　　　　　　三、对中国私人理财业的建议　　33

　　　　第三节  其他国家私人理财市场发展分析　　36

　　　　　　一、欧洲私人理财业务分析　　36

　　　　　　二、日本私人理财业务发展　　38

　　　　　　三、英国私人理财发展分析　　41

　　　　　　四、德国私人理财发展分析　　43

　　第三章  中国私人理财市场分析　　46

　　　　第一节  中国私人理财市场发展概况　　46

　　　　　　一、私人理财市场发展概况　　46

　　　　　　二、我国私人理财业发展历程　　49

　　　　　　三、我国私人理财业发展的前瞻性分析　　51

　　　　　　四、私人理财市场发展现状　　52

　　　　第二节  2013年中国私人理财市场发展现状　　55

　　　　　　一、私人理财市场的发展规模分析　　55

　　　　　　二、2013年理财市场变化分析　　56

　　　　　　三、2013年个人投资理财的热点分析　　58

　　　　第三节  农村私人理财市场分析　　62

　　　　　　一、农村私人理财发展现状　　62

　　　　　　二、农村私人理财的障碍　　65

　　　　　　三、农村私人理财的对策　　67

　　　　　　四、农村信用社发展私人理财业务策略分析　　68

　　第四章  中国私人理财形态分析　　72

　　　　第一节  中国私人理财市场分布及理财信心分析　　72

　　　　　　一、具有理财能力的人群分布　　72

　　　　　　二、中国私人理财信心分析　　74

　　　　　　三、理财者对投资理财产品的期望　　77

　　　　　　四、个人投资理财的调查分析　　79

　　　　　　五、文化因素对个人金融投资行为的影响　　80

　　　　第二节  中国私人理财市场态度变化分析　　83

　　　　　　一、学历收入年龄左右理财观　　83

　　　　　　二、国人理财的偏好分析　　84

　　　　　　三、国人理财存在的顾忌分析　　86

　　　　　　四、对理财产品的了解程度分析　　89

　　　　第三节  私人理财信息的来源及影响　　92

　　　　　　一、理财者理财信息的来源渠道　　92

　　　　　　二、来源渠道对最终决策的影响　　94

　　第五章  中国私人理财行为分析　　99

　　　　第一节  中国私人理财分年龄状况　　99

　　　　　　一、人生各年龄段理财分析　　99

　　　　　　二、20-40年龄段的置业理财　　100

　　　　　　三、不同年龄段的人理财策略　　102

　　　　第二节  不同收入群私人理财状况　　106

　　　　　　一、年收入5万元以下理财状况　　106

　　　　　　二、中等收入阶层理财状况　　109

　　　　　　三、高等收入阶层理财状况　　111

　　　　第三节  不同区域私人理财市场分析　　113

　　　　　　一、上海投资理财人群调查　　113

　　　　　　二、北京、上海、深圳理财人群比较　　115

　　第六章  私人理财产品分析　　118

　　　　第一节  银行私人理财产品分析　　118

　　　　　　一、我国商业银行私人理财产品的发展概况　　118

　　　　　　二、商业银行私人理财业务市场细分分析　　121

　　　　　　三、2013年银行调整理财产品销售类型　　123

　　　　　　四、2013年国内银行理财产品发展状况　　124

　　　　　　五、2013年银行私人理财产品的供需分析　　126

　　　　　　六、2013年银行私人理财存在的问题分析　　129

　　　　第二节  保险理财市场发展分析　　132

　　　　　　一、西部地区保险理财市场前景分析　　132

　　　　　　二、保险理财市场发展现状　　134

　　　　　　三、农村保险理财市场现状　　137

　　　　　　四、寿险保障型产品在私人理财中的发展　　139

　　　　　　五、财产保险在私人理财中的发展　　140

　　　　　　六、2013年保险理财市场趋势走向　　142

　　　　第三节  基金理财市场发展分析　　146

　　　　　　一、基金理财概况　　146

　　　　　　二、中低收入家庭的基金理财　　149

　　　　　　三、2013年基金市场发展现状　　151

　　　　　　四、2013年基金行业投资分析　　152

　　　　第四节  楼市理财市场发展分析　　155

　　　　　　一、2013年全国房地产市场形势分析　　155

　　　　　　二、房地产个人投资概况　　156

　　　　　　三、房产在私人理财中的优势和不足　　158

　　　　　　四、房地产市场中的个人投资研究　　161

　　　　第五节  外汇理财市场发展分析　　164

　　　　　　一、我国个人外汇理财情况　　164

　　　　　　二、外汇在私人理财中的优势　　166

　　　　　　三、选择外汇理财产品的策略　　169

　　　　　　四、外汇理财品币种发展趋势　　171

　　　　第六节  期货理财市场发展分析　　173

　　　　　　一、2013年期货市场分析　　173

　　　　　　二、2013年期货理财市场发展分析　　175

　　　　　　三、期货理财市场发展状况　　176

　　　　　　四、期权在私人理财中的不足　　178

　　　　第七节  股市理财市场发展分析　　182

　　　　　　一、2013年股票市场分析　　182

　　　　　　二、股市理财市场稳健型产品分析　　185

　　　　　　三、2013年股票理财市场发展态势　　187

　　　　　　四、中国股市个人投资者状况调查分析　　188

　　　　　　五、2013-2023年中国股市总规模预测　　190

　　　　第八节  其他理财产品市场分析　　194

　　　　　　一、古玩在私人理财中的发展概况　　194

　　　　　　二、黄金在私人理财中的发展概况　　197

　　　　　　三、普通纪念金属币在私人理财中的发展概况　　199

　　　　　　四、金银纪念币在私人理财中的发展概况　　200

　　　　　　五、彩票在私人理财中的发展概况　　202

　　　　第二部分行业竞争格局

　　第七章  私人理财行业竞争分析　　208

　　　　第一节  私人理财市场竞争格局分析　　208

　　　　　　一、国外私人理财市场的竞争态势　　208

　　　　　　二、中外理财产品竞争态势分析　　210

　　　　　　三、2013年高端理财市场竞争分析　　213

　　　　　　四、2013年银行理财的竞争现状分析　　215

　　　　第二节  2017-2023年中国私人理财行业竞争分析及预测　　217

　　　　　　一、2013年私人理财市场竞争情况分析　　217

　　　　　　二、2013年私人理财市场竞争形势分析　　219

　　　　　　三、2017-2023年集中度分析及预测　　220

　　　　　　四、2017-2023年SWOT分析及预测　　222

　　　　　　五、2017-2023年进入退出状况分析及预测　　225

　　　　　　六、2017-2023年生命周期分析及预测　　227

　　第八章  私人理财企业竞争策略分析　　230

　　　　第一节  私人理财市场竞争策略分析　　230

　　　　　　一、2013年私人理财市场增长潜力分析　　230

　　　　　　二、2013年私人理财主要潜力项目分析　　233

　　　　　　三、现有私人理财竞争策略分析　　235

　　　　　　四、私人理财潜力品种竞争策略选择　　236

　　　　　　五、典型企业品种竞争策略分析　　238

　　　　第二节  私人理财企业竞争策略分析　　242

　　　　　　一、殴债危机对私人理财行业竞争格局的影响　　242

　　　　　　二、殴债危机后私人理财行业竞争格局的变化　　245

　　　　　　三、2017-2023年我国私人理财市场竞争趋势　　247

　　　　　　四、2017-2023年私人理财行业竞争格局展望　　248

　　　　　　五、2017-2023年私人理财行业竞争策略分析　　250

　　　　　　六、2017-2023年私人理财企业竞争策略分析　　253

　　第九章  私人理财重点企业分析　　257

　　　　第一节  企业一　　257

　　　　　　一、企业概况　　257

　　　　　　二、竞争优势分析　　259

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　260

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　262

　　　　第二节  企业二　　266

　　　　　　一、企业概况　　266

　　　　　　二、竞争优势分析　　269

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　271

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　272

　　　　第三节  企业三　　275

　　　　　　一、企业概况　　275

　　　　　　二、竞争优势分析　　276

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　278

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　281

　　　　第四节  企业四　　284

　　　　　　一、企业概况　　284

　　　　　　二、竞争优势分析　　286

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　289

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　291

　　　　第五节  企业五　　293

　　　　　　一、企业概况　　293

　　　　　　二、竞争优势分析　　295

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　296

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　298

　　　　第六节  企业六　　302

　　　　　　一、企业概况　　302

　　　　　　二、竞争优势分析　　305

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　307

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　308

　　　　第七节  企业七　　311

　　　　　　一、企业概况　　311

　　　　　　二、竞争优势分析　　312

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　314

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　317

　　　　第八节  企业八　　320

　　　　　　一、企业概况　　320

　　　　　　二、竞争优势分析　　322

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　325

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　327

　　　　第九节  企业九　　329

　　　　　　一、企业概况　　329

　　　　　　二、竞争优势分析　　331

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　332

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　334

　　　　第十节  企业十　　338

　　　　　　一、企业概况　　338

　　　　　　二、竞争优势分析　　341

　　　　　　三、2011-2013年经营状况　　343

　　　　　　四、2017-2023年发展战略　　344

　　　　第三部分行业前景预测

　　第十章  私人理财行业发展趋势预测　　349

　　　　第一节  2017-2023年私人理财市场趋势分析　　349

　　　　　　一、2011-2013年私人理财市场趋势总结　　349

　　　　　　二、2017-2023年私人理财发展趋势分析　　351

　　　　　　三、2017-2023年私人理财市场发展空间　　352

　　　　　　四、2017-2023年私人理财产业政策趋向　　354

　　　　　　五、2017-2023年私人理财价格走势分析　　357

　　　　第二节  2017-2023年私人理财市场预测　　360

　　　　　　一、2017-2023年私人理财市场结构预测　　360

　　　　　　二、2017-2023年私人理财市场需求前景　　362

　　　　　　三、2017-2023年私人理财市场价格预测　　365

　　　　　　四、2017-2023年私人理财行业集中度预测　　367

　　　　第四部分投资战略研究

　　第十一章  私人理财行业投资现状分析　　371

　　　　第一节  2014年私人理财行业投资情况分析　　371

　　　　　　一、2014年总体投资及结构　　371

　　　　　　二、2014年投资规模情况　　372

　　　　　　三、2014年投资增速情况　　374

　　　　　　四、2014年分行业投资分析　　377

　　　　　　五、2014年分地区投资分析　　379

　　　　　　六、2014年外商投资情况　　380

　　　　第二节  2014年私人理财行业投资情况分析　　383

　　　　　　一、2014年总体投资及结构　　383

　　　　　　二、2014年投资规模情况　　384

　　　　　　三、2014年投资增速情况　　386

　　　　　　四、2014年分行业投资分析　　389

　　　　　　五、2013年分地区投资分析　　391

　　　　　　六、2014年外商投资情况　　392

　　第十二章  私人理财行业投资环境分析　　396

　　　　第一节  经济发展环境分析　　396

　　　　　　一、2011-2013年我国宏观经济运行情况　　396

　　　　　　二、2017-2023年我国宏观经济形势分析　　398

　　　　　　三、2017-2023年投资趋势及其影响预测　　401

　　　　第二节  政策法规环境分析　　404

　　　　　　一、2013年私人理财行业政策环境　　404

　　　　　　二、2013年国内宏观政策对其影响　　406

　　　　　　三、2013年行业产业政策对其影响　　409

　　　　第三节  社会发展环境分析　　412

　　　　　　一、国内社会环境发展现状　　412

　　　　　　二、2013年社会环境发展分析　　414

　　　　　　三、2017-2023年社会环境对行业的影响分析　　417

　　第十三章  私人理财行业投资机会与风险　　421

　　　　第一节  私人理财行业投资效益分析　　421

　　　　　　一、2011-2013年私人理财行业投资状况分析　　421

　　　　　　二、2017-2023年私人理财行业投资效益分析　　423

　　　　　　三、2017-2023年私人理财行业投资趋势预测　　424

　　　　　　四、2017-2023年私人理财行业的投资方向　　426

　　　　　　五、2017-2023年私人理财行业投资的建议　　429

　　　　　　六、新进入者应注意的障碍因素分析　　431

　　　　第二节  影响私人理财行业发展的主要因素　　433

　　　　　　一、2017-2023年影响私人理财行业运行的有利因素分析　　433

　　　　　　二、2017-2023年影响私人理财行业运行的稳定因素分析　　435

　　　　　　三、2017-2023年影响私人理财行业运行的不利因素分析　　436

　　　　　　四、2017-2023年我国私人理财行业发展面临的挑战分析　　438

　　　　　　五、2017-2023年我国私人理财行业发展面临的机遇分析　　441

　　　　第三节  私人理财行业投资风险及控制策略分析　　444

　　　　　　一、2017-2023年私人理财行业市场风险及控制策略　　444

　　　　　　二、2017-2023年私人理财行业政策风险及控制策略　　446

　　　　　　三、2017-2023年私人理财行业经营风险及控制策略　　449

　　　　　　四、2017-2023年私人理财同业竞争风险及控制策略　　451

　　　　　　五、2017-2023年私人理财行业其他风险及控制策略　　452

　　第十四章  私人理财行业投资战略研究　　456

　　　　第一节  私人理财行业发展战略研究　　456

　　　　　　一、战略综合规划　　456

　　　　　　二、业务组合战略　　458

　　　　　　三、区域战略规划　　461

　　　　　　四、产业战略规划　　463

　　　　　　五、营销品牌战略　　464

　　　　　　六、竞争战略规划　　466

　　　　第二节  对私人理财品牌的战略思考　　470

　　　　　　一、企业品牌的重要性　　470

　　　　　　二、私人理财实施品牌战略的意义　　473

　　　　　　三、私人理财企业品牌的现状分析　　475

　　　　　　四、私人理财企业的品牌战略　　476

　　　　　　五、私人理财品牌战略管理的策略　　478

　　　　第三节  私人理财行业投资战略研究　　482

　　　　　　一、2014年私人理财行业投资战略　　482

　　　　　　二、2014年私人理财行业投资战略　　485

　　　　　　三、2017-2023年私人理财行业投资战略　　487

　　　　　　四、2017-2023年细分行业投资战略　　488

　　第十五章  私人理财发展策略分析　　492

　　　　第一节  商业银行私人理财业务的营销策略　　492

　　　　　　一、水平营销理论及其运用　　492

　　　　　　二、私人理财业务水平营销的实施　　494

　　　　　　三、商业银行私人理财业务发展策略　　497

　　　　　　四、商业银行开拓发展私人理财业务的策略　　499

　　　　第二节  中资银行私人理财业务市场拓展策略　　501

　　　　　　一、中资银行私人理财业务存在的问题　　501

　　　　　　二、中资银行私人理财业务市场竞争策略研究　　503

　　　　第三节  私人理财的发展策略分析　　505

　　　　　　一、私人理财领域的潜规则分析　　505

　　　　　　二、私人理财业务市场的拓展分析　　507

　　　　　　三、私人理财业务的挑战及对策　　508

　　　　　　四、私人理财业务市场的竞争战略　　510

　　　　　　五、拓展私人理财业务的对策研究　　513

　　第十六章  殴债危机对私人理财产业的影响及企业应对策略分析　　517

　　　　第一节  殴债危机对私人理财产业的影响　　517

　　　　　　一、2013年殴债危机对中国实体经济的影响基本面分析　　517

　　　　　　二、殴债危机对中国私人理财产业的传导机制　　519

　　　　第二节  我国私人理财产业应对殴债危机的主要策略探讨　　521

　　　　　　一、政策角度　　521

　　　　　　二、增强内功修炼，提升服务质量　　523

　　　　　　三、海外并购策略　　524

　　　　第三节  应对殴债危机建议　　527

　　图表目录（部分）

　　　　图表：美国共同基金规模与费率关系

　　　　图表：基金资产变动与管理费用的关系

　　　　图表：有关国家中央银行金融稳定政策目标

　　　　图表：美国激发客户寻求个人财务策划咨询服务的主要生活事件

　　　　图表：美国CFP执业者的专长领域

　　　　图表：消费者对选择个人财务策划师各面标准重要性的评价

　　　　图表：澳大利亚理财师的从业情况

　　　　图表：国内居民金融资产规模和私人理财市场规模

　　　　图表：国内私人理财市场构成

　　　　图表：影响私人理财市场的三大因素

　　　　图表：通过何种渠道知道您目前购买的理财产品的

　　　　图表：对投资价值波动的感觉

　　　　图表：希望投资的理财品种

　　　　图表：把每月收入的多少用来储蓄

　　　　图表：在选择银行存钱时最看重的是这家银行哪些方面

　　　　图表：愿意把存款存在哪种类型的银行

　　　　图表：信赖保险公司的程度

　　　　图表：对本人而言认为有必要加入人寿保险的必要性

　　　　图表：对本人而言认为有必要加入财产保险的必要性

　　　　图表：接受调查者性别

　　　　图表：接受调查者有固定收入与否

　　　　图表：上海理财人群性别比例

　　　　图表：深圳理财人群性别比例

　　　　图表：上海理财人群年龄分布

　　　　图表：深圳理财人群年龄分布

　　　　图表：上海理财人群学历分布

　　　　图表：上海理财人群职业分布

　　　　图表：上海理财人群职务构成

　　　　图表：上海理财人群家庭组成情况

　　　　图表：上海理财人群月收入分布

　　　　图表：上海理财人群关注的消费领域

　　　　图表：上海理财人群关注的投资工具

　　　　图表：深圳、上海、北京不同性别理财人群比较　　560

　　　　图表：深圳、上海、北京不同年龄理财人群分布　　562

　　　　图表：深圳、上海、北京不同学历人群分布　　565

　　　　图表：深圳、上海、北京理财人群家庭组成情况比较　　567

　　　　图表：深圳、上海、北京理财人群消费倾向差异　　568

　　　　图表：深圳、上海、北京理财人群对投资领域的关注差异　　570

　　　　图表：2013年各商业银行人民币理财产品发行情况

　　　　图表：2010-2013年我国商业银行新推人民币理财产品数

　　　　图表：几种常见的不同金融产品的收益率及风险水平比较

　　　　图表：2013年止封闭式基金交易数据一览表

　　　　图表：2013年止ETF基金交易数据一览表

　　　　图表：ETF基金一览表

　　　　图表：LOF基金一览表

　　　　图表：2013年货币基金净赎回前5名

　　　　图表：2013年基金集中持有的前十大行业

　　　　图表：2013年QDII基金持股情况一览

　　　　图表：2013年各类型基金主要财务指标

　　　　图表：2013年基金业绩比较基准收益率前五十名一览

　　　　图表：2013年30日基金资产净值和份额规模分类汇总表

　　　　图表：2013年30日基金管理公司基金资产规模汇总表

　　　　图表：2013年按类型汇总的基金经营业绩

　　　　图表：2013年封闭式基金持有人结构一览

　　　　图表：2013年封闭式基金持有人结构一览

　　　　图表：2013年报显示基金持仓结构

　　　　图表：2013年各类基金与指数表现

　　　　图表：2013年各类基金与指数表现

　　　　图表：2013年股票基金收益表现前十名

　　　　图表：2013年混合基金收益表现前十名

　　　　图表：2013年债券基金收益表现前十名

　　　　图表：2013年指数基金收益表现

　　　　图表：2013年货币基金收益表现前十名

　　　　图表：2013年QDII基金收益表现

　　　　图表：2013年封闭式基金单位净值表现前十名

　　　　图表：2013年封闭式基金周折价率变化趋势

　　　　图表：2013年开放式基金分红数量

　　　　图表：2013年新品发行一览

　　　　图表：2013年开放式基金发行数量

　　　　图表：2013年基金产品发行类型分布图

　　　　图表：2013年基金成立数量与初始规模

　　　　图表：2013年基金成立数量与平均规模

　　　　图表：2013年各类基金募集规模占比

　　　　图表：2011-2013年房地产完成土地开发面积

　　　　图表：2011-2013年购置土地面积

　　　　图表：2011-2013年商品房竣工面积

　　　　图表：2011-2013年国房景气指数

　　　　图表：全国商品房销售面积和金额的同比增长率

　　　　图表：2011-2013年70个大中城市房屋销售指数

　　　　图表：2011-2013年全国新建商品住房价格指数

　　　　图表：2011-2013年全国二手住房价格指数

　　　　图表：商品房供求关系资金图

　　　　图表：商品房供求关系面积比较图

　　　　图表：2017-2023年中国期货行业发展趋势分析

　　　　图表：2017-2023年中国期货行业市场盈利预测分析

　　　　图表：2011-2013年印度金属在全球交易量中的排名

　　　　图表：上海期货交易所会员及远程交易终端分布示意图

　　　　图表：上海期货交易规章  体系示意图　　624

　　　　图表：1999-2013年上海期货交易所成交金额比较图

　　　　图表：2013年上海期货交易所交易统计

　　　　图表：上海期货交易所NGES系统部署图

　　　　图表：2013年上海期货交易所成交金额

　　　　图表：2013年上海期货交易所成交量

　　　　图表：2013年上海期货交易所持仓量

　　　　图表：2013年上海期货交易所期铜收盘价、成交量、持仓量组合图　　629

　　　　图表：2013年上海期货交易所期铝收盘价、成交量、持仓量组合图　　631

　　　　图表：2013年上海期货交易所期锌收盘价、成交量、持仓量组合图　　632

　　　　图表：2013年上海期货交易所期橡胶收盘价、成交量、持仓量组合图　　634

　　　　图表：2013年上海期货交易所期燃料油收盘价、成交量、持仓量组合图　　637

　　　　图表：2013年郑州商品交易所成交量统计

　　　　图表：2013年郑州商品交易所成交金额统计

　　　　图表：2013年郑州商品交易所持仓量统计

　　　　图表：2013年郑州商品交易所实物交割统计

　　　　图表：2013年郑州商品交易所成交量统计

　　　　图表：2013年郑州商品交易所成交金额统计

　　　　图表：2013年郑州商品交易所持仓量统计

　　　　图表：2013年郑州商品交易所实物交割统计

　　　　图表：2013年大连商品交易所成交量统计

　　　　图表：2013年大连商品交易所成交金额统计

　　　　图表：2013年大连商品交易所持仓量统计

　　　　图表：2013年大连商品交易所成交量统计

　　　　图表：2013年大连商品交易所成交金额统计

　　　　图表：2013年大连商品交易所持仓量统计

　　　　图表：期货价格、现货价格和预期未来现货价格　　702

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