2013-2018年中国股份制银行业市场研究及趋势预测报告（更新版）

 

 

　　报告目录　　

　　第一章  股份制商业银行与国有商业银行的差异性分析　　1

　　　　第一节  制度差异与竞争力分析　　1

　　　　　　一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异　　1

　　　　　　二、公司治理制度差异分析　　3

　　　　　　三、激励与约束机制差异　　4

　　　　第二节  组织架构与业务流程的差异分析　　7

　　　　　　一、组织架构差异　　7

　　　　　　二、业务流程差异　　8

　　　　第三节  市场反应机制的差异分析　　11

　　　　第四节  产品与服务创新机制的差异分析　　12

　　　　第五节  绩效差异分析　　13

　　第二章  我国银行业发展现状分析　　15

　　　　第一节  金融市场运行分析　　15

　　　　　　一、2013年金融市场运行情况　　15

　　　　　　二、2013年金融市场运行情况　　16

　　　　第二节  2013年我国银行业发展分析　　19

　　　　　　一、2013年银行业基本面分析　　19

　　　　　　二、2013年银行业不良贷款情况　　20

　　　　　　三、2013年银行业信贷情况分析　　22

　　　　第三节  2013年我国银行业业绩分析　　26

　　　　　　一、2013年银行业业绩　　26

　　　　　　二、2013年银行业发展分析　　29

　　　　　　三、2013年银行业发展分析　　31

　　　　第四节  后殴债危机时代的中国银行业发展策略研究　　33

　　　　　　一、全球经济进入“后殴债危机”时代　　33

　　　　　　二、殴债危机对中国经济的影响及政府主要应对措施　　35

　　　　　　三、后殴债危机时代中国宏观经济金融发展趋势展望　　36

　　　　　　四、后殴债危机时代中国银行业发展策略　　38

　　第三章  我国股份制银行发展现状分析　　43

　　　　第一节  股份制银行发展现状分析　　43

　　　　　　一、我国股份制银行发展现状　　43

　　　　　　二、股份制商业银行的金融职能作用　　44

　　　　第二节  2013年股份制银行发展分析　　47

　　　　　　一、2013年股份制银行信贷投放分析　　47

　　　　　　二、2013年股份制银行发展情况分析　　48

　　　　第三节  2013年股份制银行利润情况分析　　51

　　　　　　一、2013年股份制商业银行利润情况　　51

　　　　　　二、2013年上市银行利润情况分析　　52

　　　　第四节  2013年股份制银行发展存在的问题　　55

　　　　　　一、2013年股份制商业银行陷两难发展窘境　　55

　　　　　　二、2013年股份制银行存贷比超上限揽存压力大　　56

　　　　第五节  2013年股份制银行扩张情况分析　　59

　　　　　　一、2013年股份制银行大举布点三线城市　　59

　　　　　　二、2013年股份制银行逆势下增开分行化解危机　　60

　　　　第六节  2013-2023年股份制银行发展前景预测　　63

　　　　　　一、2013-2023年股份制银行发展趋势　　63

　　　　　　二、2013-2023年股份制银行投资机会分析　　64

　　　　第七节  股份制商业银行未来发展趋势　　67

　　　　　　一、实施国际化改造　　67

　　　　　　二、向事业部制过渡　　68

　　　　　　三、资本补充渠道正常化　　70

　　　　　　四、向金融控股公司演变　　73

　　　　　　五、以购并实现低成本扩张　　75

　　第四章  2012-2013年我国股份制银行市场运行分析　　78

　　　　第一节  2013年我国股份制商业银行运行分析　　78

　　　　　　一、2013年我国股份制商业银行总资产情况　　78

　　　　　　二、2013年我国股份制商业银行总负债情况　　81

　　　　　　三、2013年我国股份制商业银行不良贷款情况　　83

　　　　第二节  2013年我国股份制商业银行运行分析　　85

　　　　　　一、2013年我国股份制商业银行总资产情况　　85

　　　　　　二、2013年我国股份制商业银行总负债情况　　87

　　　　　　三、2013年我国股份制商业银行不良贷款情况　　88

　　　　第三节  2013年我国股份制商业银行运行分析　　91

　　　　　　一、2013年我国股份制商业银行总资产情况　　91

　　　　　　二、2013年我国股份制商业银行总负债情况　　92

　　　　　　三、2013年我国股份制商业银行不良贷款情况　　94

　　　　第四节  2013年我国股份制商业银行运行分析　　98

　　　　　　一、2013年我国股份制商业银行总资产情况　　98

　　　　　　二、2013年我国股份制商业银行总负债情况　　101

　　　　　　三、2013年我国股份制商业银行不良贷款情况　　103

　　第五章  我国股份制商业银行市场发展分析　　106

　　　　第一节  我国股份制银行营运具备的条件　　106

　　　　第二节  我国股份制银行面临的局势分析　　107

　　　　　　一、面临国有商业银行的压力　　107

　　　　　　二、面临外资银行的压力　　108

　　　　　　三、面临金融业务需求提升的压力　　110

　　　　　　四、面临来自市场信息化、银行模式趋同化的压力　　113

　　　　第三节  我国股份制银行的金融控股平台分析　　116

　　　　　　一、多家银行备战综合经营　　116

　　　　　　二、亟须政策指导与管理革新　　118

　　　　第四节  中央银行对股份制银行监管存在的问题分析　　122

　　　　　　一、股份制银行存在的问题　　122

　　　　　　二、我国中央银行对股份制银行监管中存在的问题　　125

　　　　　　三、对策及建议　　127

　　　　第五节  我国股份制商业银行的贷款行为分析　　129

　　　　　　一、小企业贷款的特征与不同规模银行的贷款行为　　129

　　　　　　二、我国股份制商业银行的贷款行为　　131

　　　　第六节  我国股份制商业银行的可持续增长分析　　133

　　　　　　一、可持续增长的基本理论　　133

　　　　　　二、可持续增长的实证分析　　135

　　　　　　三、可持续增长的驱动因素　　136

　　　　　　四、结论及建议　　138

　　第六章  我国国有股份制商业银行发展分析　　143

　　　　第一节  我国国有银行改革30年发展回顾　　143

　　　　　　一、竞争性银行体制的建立：1979-1993年　　143

　　　　　　二、整顿金融秩序：1993-2001年　　144

　　　　　　三、走向金融全球化的中国银行业：2001年至今　　146

　　　　第二节  商业银行中间业务的发展及创新　　150

　　　　　　一、我国商业银行中间业务的现状　　150

　　　　　　二、影响我国商业银行中间业务发展创新的因素　　153

　　　　　　三、我国商业银行中间业务发展创新战略措施　　155

　　　　　　四、分析总结　　156

　　　　第三节  我国大型商业银行上市后经营业绩的国际比较分析　　159

　　　　　　一、三大行重组及上市后取得的成绩　　159

　　　　　　二、与国际一流银行的差距　　160

　　　　第四节  2013年我国四家大型上市银行经营业绩比较分析　　163

　　　　　　一、净利润继续保持较高增速　　163

　　　　　　二、盈利能力提高，收入结构优化　　164

　　　　　　三、资产质量得到改善抵御风险能力增强　　166

　　　　　　四、资产结构进一步优化　　169

　　　　　　五、人均效率有所提高　　171

　　　　　　六、分析总结　　172

　　　　第五节  2013年四大国有银行对中小企业分析　　175

　　　　第六节  国有银行不良贷款证券化分析　　176

　　　　　　一、不良贷款证券化的国际发展经验　　176

　　　　　　二、国有银行实施不良贷款证券化必要性分析　　178

　　　　　　三、国有银行实施不良贷款证券化可行性分析　　181

　　　　　　四、不良贷款证券化交易结构的构建　　183

　　　　第七节  国有商业银行成本精细化管理分析　　185

　　　　　　一、现阶段成本管理状况分析　　185

　　　　　　二、推行精细化管理存在的主要问题　　187

　　　　　　三、推行精细化管理模式的对策思考　　188

　　　　第八节  国有商业银行海外业务拓展分析　　191

　　　　　　一、国有商业银行海外发展历程回眸　　191

　　　　　　二、国有商业银行海外发展展望　　192

　　　　　　三、国有商业银行海外发展中面临的问题　　194

　　　　　　四、未来中国银行业走出去的对策　　197

　　第七章  我国中小股份制商业银行发展分析　　201

　　　　第一节  我国中小股份制银行的操作风险分析　　201

　　　　　　一、中小股份制商业银行操作风险的普遍成因　　201

　　　　　　二、经济发达地区商业银行操作风险的特殊成因　　203

　　　　　　三、中小股份制商业银行操作风险的防范建议　　204

　　　　第二节  我国中小股份制银行的流动性管理模式分析　　207

　　　　　　一、我国中小股份制银行流动性管理模式　　207

　　　　　　二、我国中小股份制银行流动性管理的效果　　208

　　　　　　三、我国中小股份制银行流动性管理滞后的原因分析　　210

　　　　　　四、改善中小股份制银行流动性管理的建议　　213

　　　　第三节  我国中小股份制商业银行的特色化发展道路分析　　216

　　　　　　一、坚持正确的经营理念　　216

　　　　　　二、坚持具有特色的差异化发展策略　　218

　　　　　　三、将强化风险管理和内部控制作为发展的前提　　221

　　　　　　四、追求渐进式经营管理体制改革　　223

　　　　　　五、不断强化优胜劣汰的激励机制　　224

　　　　　　六、坚持正确地认识自己、市场和同业　　226

　　　　第四节  我国中小股份制商业银行公司银行业务发展战略分析　　230

　　　　　　一、理性选择市场定位　　230

　　　　　　二、夯实业务发展基础　　233

　　第八章  我国股份制银行市场定位分析　　237

　　　　第一节  市场定位战略概述　　237

　　　　第二节  国内外商业银行求异型市场定位的实践　　238

　　　　　　一、万贝银行的求异型市场定位战略　　238

　　　　　　二、招商银行的求异型市场定位战略　　241

　　　　第三节  中国股份制商业银行市场定位现状分析　　244

　　　　　　一、市场定位盲从趋于雷同　　244

　　　　　　二、同质同构现象严重　　246

　　　　　　三、普遍缺乏战略规划　　249

　　　　第四节  中国股份制商业银行的市场定位策略　　252

　　　　　　一、顾客定位　　252

　　　　　　二、经营领域定位　　254

　　　　　　三、产品定位　　257

　　第九章  我国股份制银行利率管理模式分析　　261

　　　　第一节  国际上利率管理机制分析　　261

　　　　　　一、对利率实施集中管理　　261

　　　　　　二、以资金转移定价为核心　　263

　　　　　　三、总行以基准利率为核心统一定价　　264

　　　　　　四、剥离市场风险和信用风险以实行专业化管理　　266

　　　　　　五、建立内部资金有偿使用的核算和激励制度　　269

　　　　第二节  现行利率管理模式存在的问题　　272

　　　　　　一、分散管理，缺乏综合协调　　272

　　　　　　二、倒逼定价，影响了收益　　274

　　　　　　三、潜在的利率风险与控制不匹配　　277

　　　　　　四、难以满足监管当局的要求　　279

　　　　第三节  股份制商业银行利率管理模式的初步设想　　281

　　　　　　一、加强资产负债管理委员会的职能　　281

　　　　　　二、采取总行集中长期资金管理的轧差平衡型模式　　283

　　　　　　三、确定以市场为导向的对外定价机制　　284

　　　　　　四、依赖表内外工具防范利率风险　　286

　　　　　　五、逐步引入内部核算和激励制度　　289

　　　　　　六、逐步建立技术支持系统　　291

　　第十章  我国股份制银行经营管理分析　　294

　　　　第一节  电子银行业务对股份制商业银行经营管理的影响　　294

　　　　　　一、发展电子银行业务是全面提升商业银行核心竞争力的内在驱动　　294

　　　　　　二、发展电子银行业务代表了现代商业银行的发展方向　　297

　　　　　　三、发展电子银行业务是适应客户变化的迫切需要　　299

　　　　　　四、发展电子银行业务是应对同业竞争的必然选择　　300

　　　　第二节  我国股份制商业银行经营困境分析　　303

　　　　　　一、缺乏明确的市场定位　　303

　　　　　　二、经营理念和意识落后，发展模式相对粗放　　304

　　　　　　三、内部激励机制的设置存在缺陷　　306

　　　　　　四、创新能力、深度和水平严重不足　　309

　　　　　　五、机构、组织的设置不合理　　311

　　　　　　六、制度改革与政策建议　　312

　　　　第三节  资本约束下的股份制商业银行经营转型分析　　315

　　　　　　一、股份制商业银行面临的难题及矛盾　　315

　　　　　　二、导致资本约束“瓶颈”的原因　　316

　　　　　　三、推进股份制商业银行进行战略转型的动因　　318

　　　　　　四、实现战略转型的途径　　321

　　　　　　五、资本充足性监管的加强对股份制商业银行经营管理的影响　　323

　　　　　　六、加快国内股份制商业银行进一步发展的建议　　324

　　　　第四节  我国股份制商业银行经营管理模式改革分析　　327

　　　　　　一、经营管理模式上存在的问题　　327

　　　　　　二、问题产生的原因分析　　328

　　　　　　三、重塑经营管理模式　　330

　　　　第五节  我国股份制商业银行经营绩效的综合评价　　334

　　　　　　一、商业银行绩效评价的因子分析　　334

　　　　　　二、政策建议　　337

　　第十一章  我国股份制银行并购分析　　341

　　　　第一节  全球跨国银行并购趋势分析　　341

　　　　第二节  外资银行并购参股我国股份制银行的态势分析　　342

　　　　　　一、市场现状　　342

　　　　　　二、市场趋势　　345

　　　　　　三、市场动机　　347

　　　　　　四、改革路径　　348

　　　　第三节  我国商业银行并购探讨　　351

　　　　　　一、国际银行业并购成因分析　　351

　　　　　　二、国际银行业并购的现状及特点　　352

　　　　　　三、我国商业银行可能存在的并购形式　　354

　　　　　　四、我国商业银行并购中应注意的问题　　357

　　　　第四节  中小股份制商业银行并购的战略思考　　360

　　　　　　一、并购是快速成长的主流趋势　　360

　　　　　　二、当前国际银行业并购呈现的特征　　362

　　　　　　三、并购是“走在竞争前列”的现实选择　　365

　　　　　　四、走具有中小股份制商业银行特色的并购道路　　367

　　第十二章  我国股份制银行公司治理分析　　370

　　　　第一节  股份制商业银行实行公司治理的环境与秩序　　370

　　　　　　一、相对宽松的经济运行环境和清晰的政府职责定位　　370

　　　　　　二、完善的市场及有序的竞争环境　　373

　　　　　　三、健全的法律体系、公正严明的司法和独立有效的银行监管　　375

　　　　第二节  股份制商业银行实行公司治理的目标与结构　　377

　　　　　　一、维护存款人利益　　377

　　　　　　二、建立有效制衡机制　　379

　　　　　　三、成立董事会专业委员会　　380

　　　　　　四、确立董事会与经营管理层的权力制衡　　382

　　　　第三节  股份制商业银行实行公司治理的机制与途径　　386

　　　　　　一、完善激励约束机制，强化风险控制　　386

　　　　　　二、树立全面风险管理理念，把银行治理落到实处　　389

　　　　　　三、制定稳健的经营策略，追求可控风险下的持续发展　　391

　　　　　　四、优化组织架构，明晰职能职责，提高管理质量　　392

　　　　　　五、建立及时有效的信息披露，以加强外部监督　　394

　　第十三章  我国股份制银行竞争分析　　399

　　　　第一节  我国股份制商业银行竞争环境分析　　399

　　　　　　一、产业竞争对手分析　　399

　　　　　　二、银行业市场的潜在进入者　　400

　　　　　　三、替代品、资金买方以及供应方　　402

　　　　第二节  我国股份制商业银行竞争格局分析　　406

　　　　　　一、外资银行抢占市场份额　　406

　　　　　　二、经营将面临严峻考验　　409

　　　　　　三、市场竞争日趋激烈　　411

　　　　　　四、经营风险日益增大　　412

　　　　　　五、国有商业银行将改革步伐加快　　414

　　　　　　六、股份制商业银行的弱点日见显现　　417

　　　　第三节  我国股份制商业银行竞争策略分析　　420

　　　　　　一、以规模为导向　　420

　　　　　　二、以金融产品创新为根本　　422

　　　　　　三、以风险管理为保障　　425

　　第十四章  我国股份制银行上市银行分析　　429

　　　　第一节  兴业银行股份有限公司　　429

　　　　　　一、企业基本概况　　429

　　　　　　二、2012-2013年财务分析　　431

　　　　　　三、2013年经营发展状况　　432

　　　　第二节  上海浦东发展银行股份有限公司　　435

　　　　　　一、企业基本概况　　435

　　　　　　二、2012-2013年财务分析　　436

　　　　　　三、2013年经营发展状况　　438

　　　　第三节  深圳发展银行股份有限公司　　442

　　　　　　一、企业基本概况　　442

　　　　　　二、2012-2013年财务分析　　445

　　　　　　三、2013年经营发展状况　　447

　　　　第四节  招商银行股份有限公司　　449

　　　　　　一、企业基本概况　　449

　　　　　　二、2012-2013年财务分析　　451

　　　　　　三、2013年经营发展状况　　452

　　　　第五节  华夏银行股份有限公司　　455

　　　　　　一、企业基本概况　　455

　　　　　　二、2012-2013年财务分析　　456

　　　　　　三、2013年经营发展状况　　458

　　　　第六节  中国民生银行股份有限公司　　462

　　　　　　一、企业基本概况　　462

　　　　　　二、2012-2013年财务分析　　465

　　　　　　三、2013年经营发展状况　　467

　　　　第七节  中信银行股份有限公司　　469

　　　　　　一、企业基本概况　　469

　　　　　　二、2012-2013年财务分析　　471

　　　　　　三、2013年经营发展状况　　472

　　第十五章  我国股份制银行发展策略分析　　476

　　　　第一节  股份制银行面临殴债危机的应对策略　　476

　　　　　　一、调整策略，保持业务稳定发展　　476

　　　　　　二、夯实基础，全面提升管理水平　　478

　　　　　　三、支持增长，积极承担社会责任　　481

　　　　第二节  股份制银行的营运策略　　484

　　　　　　一、加强市场营销　　484

　　　　　　二、优化整合组织架构　　486

　　　　　　三、加强人力资源的优化配置　　489

　　　　　　四、重视结构的优化　　491

　　　　　　五、加强金融创新和产品的研发推广　　492

　　　　　　六、重视公共关系的建设　　494

　　　　　　七、重视企业文化建设　　497

　　　　第三节  股份制银行的发展策略　　500

　　　　　　一、正确的市场定位是优质发展的前提　　500

　　　　　　二、金融创新是优质发展的基础　　502

　　　　　　三、国际化是优质发展的途径　　505

　　　图表  目录

　　　　　　图表：国有独资商业银行和股份制商业银行利润额及比重

　　　　　　图表：国有独资商业银行和股份制商业银行资产收益率和资本收益率

　　　　　　图表：国有独资商业银行和股份制商业银行权益乘数

　　　　　　图表：国有独资商业银行和股份制商业银行资产利用率

　　　　　　图表：国有独资商业银行和股份制商业银行营业收益率

　　　　　　图表：国有独资商业银行和股份制商业银行利息收付率

　　　　　　图表：非利息支出比率

　　　　　　图表：非利息收付率

　　　　　　图表：利息收入比和非利息收入比

　　　　　　图表：1998-2013年银行间债券市场各类债券发行量变化情况

　　　　　　图表：2001-2013年银行间债券市场发行期限结构变化情况

　　　　　　图表：1997-2013年银行间市场成交量变化情况

　　　　　　图表：2013年银行间市场与交易所市场债券指数走势图

　　　　　　图表：2013年货币市场利率走势图

　　　　　　图表：2013年银行间市场国债收益率曲线变化情况

　　　　　　图表：1997-2013年银行间债券市场参与者增长情况

　　　　　　图表：2012-2013年国债柜台月度交易情况

　　　　　　图表：2013年上证指数走势图

　　　　　　图表：2013年银行业金融机构季末主要指标

　　　　　　图表：2013年国有商业银行季末主要指标

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行季末主要指标

　　　　　　图表：2013年城市商业银行季末主要指标

　　　　　　图表：2013年其他类金融机构季末主要指标

　　　　　　图表：1996-2013年中国GDP、货币量、储蓄、货款总量状况　　532

　　　　　　图表：1996-2013年中国GDP、货币量、储蓄、货款增长状况　　534

　　　　　　图表：2012-2013年中国金融机构存贷款月末余额比较

　　　　　　图表：2012-2013年中国金融机构存贷款月度同比增速比较

　　　　　　图表：2013年上市银行估值水平比较

　　　　　　图表：2013年上市银行估值水平评价

　　　　　　图表：2013年上市银行市值资产比

　　　　　　图表：2013年银行估值对比表

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行总资产

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行总负债

　　　　　　图表：2013年商业银行不良贷款情况表

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行总资产

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行总负债

　　　　　　图表：2013年商业银行不良贷款情况表

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行总资产

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行总负债

　　　　　　图表：2013年商业银行不良贷款情况表

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行总资产

　　　　　　图表：2013年股份制商业银行总负债

　　　　　　图表：2013年商业银行不良贷款情况表

　　　　　　图表：进入全球最大的1000家银行中的我国股份制商业银行

　　　　　　图表：希金斯的可持续增长率的模型

　　　　　　图表：样本公司的实际增长率和可持续增长率汇总

　　　　　　图表：样本公司的可持续增长率的驱动因素汇总

　　　　　　图表：样本公司的主营业务收入和净利润汇总

　　　　　　图表：样本公司的利息收入在营业收入中的比重

　　　　　　图表：样本公司的每股收益及现金股利汇总

　　　　　　图表：样本公司的平均资本充足率

　　　　　　图表：银行类金融机构的机构数和职工人数

　　　　　　图表：银行业中间业务分类表

　　　　　　图表：国内三大行的盈利水平比较

　　　　　　图表：国内三大行的资产及收入结构比较

　　　　　　图表：国内三大行的资产质量比较

　　　　　　图表：全球与国内三大行的盈利能力比较

　　　　　　图表：全球与国内三大行的资产及收入结构比较

　　　　　　图表：全球与国内三大行的资产质量比较

　　　　　　图表：2005、2013年35家外资银行中涉及各业务领域的银行数　　571

　　　　　　图表：2013年行收入、费用与利润指标情况　　572

　　　　　　图表：2013年行主要盈利能力和收入结构指标情况

　　　　　　图表：2013年行风险抵补能力情况

　　　　　　图表：2013年行资产负债结构情况

　　　　　　图表：2013年行人均效率指标情况

　　　　　　图表：2004-2013年部分商业银行的人均费用及现实竞争力指标

　　　　　　图表：2004-2013年部分商业银行人均费用统计

　　　　　　图表：不良贷款证券化的结构框架图

　　　　　　图表：20世纪80年代末我国银行海外机构发展状况

　　　　　　图表：2013年国有商业银行海外机构网络

　　　　　　图表：中国银行业近年来的海外并购案

　　　　　　图表：1999-2013年度中小股份制银行各类资产、负债及自有资金增长情况对比　　584

　　　　　　图表：机构存款、储蓄存款结构对比　　586

　　　　　　图表：短期存款、长期存款结构对比　　589

　　　　　　图表：荷兰万贝银行缝隙市场定位战略

　　　　　　图表：两家银行博弈收益矩阵情况

　　　　　　图表：2005年我国商业银行资产、资本利润率情况　　593

　　　　　　图表：全国股票交易统计表

　　　　　　图表：证券市场价总值与银行贷款余额

　　　　　　图表：2013年中国上市银行综合竞争力数据

　　　　　　图表：2013年中国上市银行综合竞争力排名

　　　　　　图表：上市银行不良贷款率及拨备覆盖率

　　　　　　图表：2013年兴业银行股份有限公司主营构成

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司每股指标

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司获利能力

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司经营能力

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司偿债能力

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司资本结构

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司发展能力

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司现金流量

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司利润分配表

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司营业收入

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司营业支出

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司营业利润

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司利润总额

　　　　　　图表：2012-2013年兴业银行股份有限公司税前利润

　　　　　　图表：2013年上海浦东发展银行股份有限公司主营构成

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司每股指标

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司获利能力

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司经营能力

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司偿债能力

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司资本结构

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司发展能力

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司现金流量

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司利润分配表

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司营业支出

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司营业利润

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司利润总额

　　　　　　图表：2012-2013年上海浦东发展银行股份有限公司税前利润

　　　　　　图表：2013年深圳发展银行股份有限公司主营构成

　　　　　　图表：2012-2013年深圳发展银行股份有限公司每股指标

　　　　　　图表：2012-2013年深圳发展银行股份有限公司获利能力

　　　　　　图表：2012-2013年深圳发展银行股份有限公司经营能力

　　　　　　图表：2012-2013年深圳发展银行股份有限公司偿债能力

　　　　　　图表：2012-2013年深圳发展银行股份有限公司资本结构

　　　　　　图表：2012-2013年深圳发展银行股份有限公司发展能力

　　　　　　图表：2012-2013年深圳发展银行股份有限公司现金流量

　　　　　　图表：2012-2013年深圳发展银行股份有限公司利润分配表

　　　　　　图表：2013年招商银行股份有限公司主营构成

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司每股指标

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司获利能力

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司经营能力

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司偿债能力

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司资本结构

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司发展能力

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司现金流量

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司利润分配表

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司营业收入

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司营业支出

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司营业利润

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司利润总额

　　　　　　图表：2012-2013年招商银行股份有限公司税前利润

　　　　　　图表：2013年华夏银行股份有限公司主营构成

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司每股指标

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司获利能力

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司经营能力

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司偿债能力

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司资本结构

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司发展能力

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司现金流量

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司利润分配表

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司营业收入

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司营业支出

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司营业利润

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司利润总额

　　　　　　图表：2012-2013年华夏银行股份有限公司税前利润

　　　　　　图表：2013年中国民生银行股份有限公司主营构成

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司每股指标

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司获利能力

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司经营能力

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司偿债能力

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司资本结构

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司发展能力

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司现金流量

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司利润分配表

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司营业收入

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司营业支出

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司营业利润

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司利润总额

　　　　　　图表：2012-2013年中国民生银行股份有限公司税前利润

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司每股指标

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司获利能力

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司经营能力

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司偿债能力

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司资本结构

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司发展能力

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司现金流量

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司利润分配表

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司营业收入

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司营业支出

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司营业利润

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司利润总额

　　　　　　图表：2012-2013年中信银行股份有限公司税前利润

 

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