2013-2018年中国(合资)人寿保险业市场趋势观察及前景预测报告(更新版)

报告编号: 299983   市场调研在线

2013-2018年中国(合资)人寿保险业市场趋势观察及前景预测报告(更新版)

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报告内容

 

 

  报告目录  

  第一章  人寿保险的相关概述  1

    第一节  人寿保险概念的阐释  1

      一、人寿保险的定义  1

      二、人寿保险是一种社会保障制度  3

      三、人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段  4

    第二节  人寿保险的分类  7

      一、普通人寿保险的种类  7

      二、新型人寿保险的分类  8

    第三节  人寿保险的运作及条款  11

      一、人寿保险的运作  11

      二、人寿保险常见的标准条款  12

  第二章  2013年世界人寿保险行业运行状况分析  16

    第一节  2013年世界人寿保险业运行新形势分析  16

      一、殴债危机对全球寿险业的影响分析  16

      二、发达国家与新兴市场人寿保险税收政策比较分析  18

      三、国外寿险公司利率风险情况研究及对中国的启示  21

      四、2013年亚洲寿险市场整体增长将大幅放缓  23

      五、2013年亚太区人寿保险市场展望  24

    第二节  美国  27

      一、2013年美国寿险业者资本流失情况  27

      二、2013年美国人寿保险业经营情况预计  28

      三、2013年美国财政部救助资金涵盖寿险行业  30

      四、北美大型人寿保险商将面临财政压力  33

      五、美国寿险业发展对中国的五大启示  35

    第三节  日本  37

      一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示  37

      二、全球殴债危机严重冲击日本人寿保险公司  39

      三、2013年日本寿险企业转制趋向  40

      四、2013年日本寿险大型企业计划加大本地投资  42

      五、日本寿险营销员制度及其对我国的借鉴  45

    第四节  其他国家  48

      一、越南寿险市场受国际险企青睐  48

      二、2013年首季新加坡寿险业受金融海啸冲击严重  50

      三、2013年菲律宾尝试改变人寿保险业税制  53

      四、2013年泰国人寿保险业总体能实现增长  55

    第五节  中国台湾  57

      一、台湾寿险业亏损达历史新高  57

      二、殴债危机对台湾寿险业的影响  59

      三、台湾寿险业与多层次传销业的比较  60

      四、2013年台湾寿险业总保费收入情况  62

      五、台湾寿险公司在大陆积极扩张银行保险业务渠道  65

  第三章  2013年中国人寿保险业运行环境解析  69

    第一节  2013年中国宏观经济环境分析  69

      一、中国GDP分析  69

      二、中国汇率调整分析  71

      三、中国CPI指数分析(消费者物价指数)  72

    第二节  2013年中国人寿保险行业社会环境分析  75

      一、2013年全国居民收入情况分析  75

      二、2013年全国社会消费品零售总额  76

      三、2013年全国居民消费价格分析  78

      四、2013年中国消费者信心指数  81

    第四节  2013年中国人寿保险政策法规环境分析  84

      一、中国出台首部重大疾病保险行业规范标准  84

      二、我国施行新版《保险保障基金管理办法》  86

      三、2013年新政策对寿险业的影响分析  89

      四、农村寿险发展外部政策相关问题研究  91

    第五节  2013年中国人寿保险行业发展环境分析  93

      一、中国人寿保险业具备快速发展条件  93

      二、我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险  95

      三、2013年新一轮降息推动寿险业低成本发展  96

      四、中国寿险业又将面对低利率挑战  98

  第四章  2013年中国人寿保险行业发展分析  103

    第一节  2013年中国人寿保险业回顾  103

      一、2013年中国寿险业结构调整取得成效  103

      二、2013年我国寿险公司原保险保费收入情况  104

      三、2013年中国寿险业第二梯队控制风险保增长  106

      四、2013年个人代理重新成为寿险销售第一渠道  109

      五、2013年中国寿险业偿付能力溢额1141亿元  111

    第二节  2013年中国人寿保险业的发展  113

      一、2013年前两月寿险公司保费收入超1600亿  113

      二、2013年寿险业结构调整中差异化发展  115

      三、2013年中国寿险市场实现结构性转型  116

      四、2013年各人寿保险公司原保险保费收入  118

      五、2013年中国寿险业保费收入上升2.6%  121

    第三节  2013年中国未成年人人寿保险规定的分析  124

      一、对未成年人人寿保险进行限定的原因  124

      二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定  126

      三、我国未成年人人寿保险的现行有关规定  129

      四、对我国未成年人人寿保险规定的几点思考  131

    第四节  2013年中国人寿保险业存在的问题及对策  133

      一、中国寿险市场面临三大挑战  133

      二、高利率揽保下催生寿险市场四大问题  135

      三、我国寿险业高速增长态势下暗含隐忧  136

      四、中国寿险业体质孱弱应建立退场机制  138

      五、我国寿险公司内部控制问题研究  141

  第五章  2013年中国合资人寿保险企业市场运行动态分析  145

    第一节  2013年中国合资保险公司发展现状分析  145

      一、合资保险公司运行特点分析  145

      二、2013年度最佳中合资人寿保险公司测评  147

      三、2013年合资寿险公司在华企业数量分析  148

    第二节  2012-2013年合资人寿保险公司保费收入  151

      一、2006年合资人寿保险公司保费收入  151

      二、2013年合资人寿保险公司保费收入  152

      三、2013年合资人寿保险公司保费收入  154

      四、2013年合资寿险公司保费收入占有率  157

    第三节  2012-2013年合资寿险增资情况分析  160

      一、2013年合资寿险密集增资分析  160

      二、2013年合资保险增资情况分析  162

    第四节  2013年合资保险公司经营状况分析  166

      一、2013年合资保险公司经营(利润)状况  166

      二、外资寿险公司的各项经营指标的排名  169

      三、本地竞争对手强劲  171

      四、监管环境日趋严格  172

      五、推创新产品难解合资寿险公司份额困局  174

      六、合资寿险公司重新洗牌  177

      七、多家合资险企下调中国市场拓展预期  179

      八、人力资源仍然是关注重点  180

    第五节  2013年合资保险公司发展策略分析  183

      一、合资保险公司的“忧郁症”  183

      二、市场份额下滑合资保险在华逆势扩张  184

      三、合资寿险公司开拓经代渠道或可走出困境  186

  第六章  2013年中国养老保险市场运行分析  191

    第一节  2013年中国养老保险市场概况  191

      一、中国商业养老保险步入专业化市场  191

      二、中国养老保险市场竞争日趋激烈  192

      三、我国养老保险业首部部门规章  实施  196

      四、中国将成为亚洲增长最快的新兴养老金市场  195

    第二节  2013年中国主要地区养老保险动态分析  197

      一、2013年北京将实现养老保险全覆盖  197

      二、2013年上海计划率先试点个人税延型养老险  199

      三、2013年广东养老保险将施行省级统筹  200

      四、2013年浙江适当下调养老保险费比例  202

    第三节  2013年中国养老保险制度的分析  206

      一、公平与效率视角下的中国养老保险制度改革分析  206

      二、基本养老保险制度亟需改革实现全国统筹  209

      三、事业单位养老保险制度改革的分析  211

      四、中国农民工养老保险制度的分析  212

      五、建立新型农村养老保险制度的分析  214

    第四节  2013年中国养老保险发展存在的问题及对策  218

      一、中国养老保险产品创新的环境制约  218

      二、中国养老保险权益改革的历史问题与对策  221

      三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快  223

      四、实现商业养老保险专业化经营对策分析  224

      五、基本养老保险制度改革面临的问题与对策  226

  第七章  2013年中国健康保险运行探析  231

    第一节  国外商业健康保险的比较及对中国的启示  231

      一、美国的商业健康保险  231

      二、澳大利亚的商业健康保险  232

      三、德国的商业健康保险  234

      四、法国的商业健康保险  237

      五、英国的商业健康保险  239

      六、国外商业健康保险的启示  240

    第二节  2013年中国健康保险运行综述  243

      一、外资公司加紧中国健康险市场扩张步伐  243

      二、2013年外资公司看好中国健康险市场  244

      三、2013年新医改对商业健康保险的影响  246

      四、中国健康保险面临难得的发展机遇  249

      五、全民健康保险全面实施时间预测  251

    第三节  2013年中国商业健康保险业深度剖析  253

      一、我国新医改方案重视商业健康保险的发展  253

      二、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位  255

      三、中国商业健康保险发展的制度分析  256

      四、中国商业健康保险经营模式的选择  258

      五、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析  261

      六、新医改下我国商业健康保险发展蓝图  263

      七、我国商业健康保险的作用和发展方向  264

    第四节  2013年中国医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策  267

      一、现有医疗制度的弊病  267

      二、医疗制度改革的方向  268

      三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点  270

      四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响  273

      五、未来健康险在健康风险管理上的对策  275

    第五节  2013年中国健康保险发展存在的问题及对策  277

      一、中国健康保险市场的供求矛盾分析  277

      二、中国健康保险发展中须正确处理的问题  279

      三、中国健康险可持续发展的对策分析  280

  第八章  2013年中国投资型寿险发展分析  284

    第一节  2013年中国投资型寿险简况  284

      一、投资型寿险产品的发展优势  284

      二、投资型寿险产品监管策略  286

      三、投资型保险产品发展不足  289

      四、2013年投资保障型寿险成主流  291

      五、投资型寿险的发展前景与风险防范  292

    第二节  分红保险  295

      一、分红保险概述  295

      二、分红保险产品分析  296

      三、我国分红保险的发展  298

      四、深圳投资型寿险风险暂低于全国  301

      五、2013年分红保险产品保障优势逐步凸显  303

      六、分红保险面临的主要风险及对策  304

      七、发展分红产品的对策性思考  306

      八、分红保险监管模式的探讨  309

    第三节  投资连结保险  312

      一、投资连结保险概述  312

      二、2013年我国投资连结保险销售形势  314

      三、2013年保监会加强投资连结保险销售管理  317

      四、2013年我国投资连结保险市场发展态势  319

      五、投资连结保险理论及在中国实践  320

    第四节 万能人寿保险  323

      一、万能人寿保险概述  323

      二、2013年我国万能寿险发展走势  324

      三、2013年万能险吸金出力寿险增速乏力  326

      四、低利率背景下中国万能寿险产品的发展策略分析  329

  第九章  2013年中国人寿保险业中资企业运行状况分析  333

    第一节  中国人寿保险股份有限公司(601628)  333

      一、企业概况  333

      二、企业主要经济指标分析  335

      三、企业成长性分析  336

      四、企业经营能力分析  338

      五、企业盈利能力及偿债能力分析  341

      六、2013年中国人寿新业务开拓情况  343

    第二节  中国平安人寿保险股份有限公司(601318)  345

      一、企业概况  345

      二、企业主要经济指标分析  347

      三、企业成长性分析  348

      四、企业经营能力分析  350

      五、企业盈利能力及偿债能力分析  353

      六、2013年平安人寿产品悄然换代升级  355

      七、2013年平安人寿将加大保障产品研发力度  356

    第三节  中国太平洋保险(集团)股份有限公司(600369)  359

      一、企业概况  359

      二、企业主要经济指标分析  360

      三、企业成长性分析  362

      四、企业经营能力分析  365

      五、企业盈利能力及偿债能力分析  367

    第四节  泰康人寿保险股份有限公司  369

      一、公司简介  369

      二、公司核心发展战略  371

      三、泰康人寿把握历史机遇实现超常规跨越式发展  372

      四、2013年泰康人寿实现保费收入情况  374

      五、2013年泰康人寿实现保费收入情况  377

    第五节  民生人寿保险股份有限公司  380

      一、公司简介  380

      二、民生人寿是民营资本在中国寿险市场的突破  382

      三、2013年民生人寿实现保费收入情况  385

      四、2013年民生人寿推出首款分性别健康理财计划  387

      五、2013年民生人寿上市计划排定  388

  第十章  2013年中国人寿保险业合资企业运行分析  392

    第一节  中意人寿  392

      一、企业概况(注册资本)  392

      二、主要股东(股东占比)  394

      三、经营状况  397

      四、2012-2013年保费收入情况  399

      五、公司优势及发展策略  400

    第二节  华泰人寿  403

      一、企业概况(注册资本)  403

      二、主要股东(股东占比  404

      三、经营状况  406

      四、2013年保费收入情况  409

      五、公司优势及发展策略  411

    第三节  中英人寿  413

      一、企业概况(注册资本)  413

      二、主要股东(股东占比)  415

      三、经营状况429  416

      四、2012-2013年保费收入情况  418

      五、公司优势及发展策略  421

    第四节  信诚人寿  424

      一、企业概况(注册资本)  424

      二、主要股东(股东占比  426

      三、经营状况  429

      四、2012-2013年保费收入情况  431

      五、公司优势及发展策略  432

    第五节  中美大都会  435

      一、企业概况(注册资本)  435

      二、主要股东(股东占比)  436

      三、经营状况  438

      四、2012-2013年保费收入情况  441

      五、公司优势及发展策略  443

    第六节  其它其业运行分析  445

      一、海康人寿  445

      二、中德安联  447

      三、中宏人寿  448

      四、恒安标准  450

      五、光大永明  453

      六、太平洋安泰  455

      七、招商信诺  456

      八、联泰大都会  458

      九、金盛  461

      十、瑞泰人寿  463

      十一、国泰人寿  464

      十二、恒康天安(中资化)  466

      十三、海尔纽约  469

      十四、广电日生  471

      十五、中航三星  472

      十六、中法人寿  474

      十七、中新大东方  477

  第十一章  2013年中国人寿保险业需求影响因素分析  481

    第一节  中国寿险业需求实证分析  481

      一、我国寿险需求影响因素的设定  481

      二、数据的检验  483

      三、模型的回归  484

      四、结论分析  486

    第二节  影响中国寿险需求的经济因素  490

      一、经济发展水平  490

      二、预期通货膨胀率  493

      三、金融发展水平  495

      四、市场集中率  496

    第三节  利率变动对中国寿险需求影响分析  499

      一、利率影响寿险需求的理论分析  499

      二、利率影响寿险需求的作用机制  500

      三、利率变动对我国寿险需求的影响  502

      四、应对利率变动的对策建议  505

    第四节  通货膨胀对中国寿险需求的影响分析  508

      一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述  508

      二、通货膨胀与寿险需求的关系  510

      三、通货膨胀影响寿险需求的机理  513

      四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施  515

  第十二章  2013年中国人寿保险业投资参考  518

    第一节  2013年中国寿险业投资环境概况  518

      一、寿险业迎来低成本快速发展的战略机遇  518

      二、寿险产品能满足甲型H1N1流感投保需要  521

      三、当前经济环境下寿险投资理论分析  523

      四、中国寿险公司投收益率可能被高估  524

    第二节  2013年中国寿险公司风险存在的主要形式  527

      一、资产负债较高  527

      二、利差损风险影响深远  528

      三、资产负债匹配风险较高  530

      四、投资风险将逐步加大  533

      五、保险风险逐步提高  535

    第四节  2013年中国寿险业应对风险的对策  537

      一、中国寿险公司防范和化解风险的对策  537

      二、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析  539

      三、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析  540

      四、寿险公司内部审计与风险管理分析  542

      五、寿险理赔管理中的风险控制与风险防范分析  545

      六、化解中国寿险业利差损风险分析  547

    第五节  2013年中国寿险业和银行业内含价值的比较分析  549

      一、两者具有不同的投资取向和内含价值  549

      二、寿险业和银行业内含价值比较研究  551

      三、中国保险市场与成熟保险市场的比较  552

      四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速  554

  第十三章  2013-2023年中国人寿保险业的前景趋势分析  559

    第一节  2013-2023年中国保险行业前景展望分析  559

      一、全球视野下中国保险业发展趋势  559

      二、中国健康险发展预测  560

      三、我国保费收入状况预测  562

      四、我国保险行业发展趋势  565

      五、我国保费收入预测  567

    第二节  2013-2023年中国寿险业的发展形势及方向  569

      一、中国寿险业的发展契机  569

      二、中国寿险行业存在五大挑战  571

      三、中国寿险业核心任务是结构调整  572

      四、中国寿险业将继续加强市场行为监管  574

    第三节  2013-2023年中国人寿保险业的发展前景及趋势  578

      一、中国寿险业未来发展潜力巨大  578

      二、健康保险和养老保险是未来寿险业发展出路  581

      三、我国寿险市场消费结构预测  583

      四、2023年前中国有望跻身全球前5大寿险市场  584

      五、人寿保险信托:未来新型理财方式  586

   图表  目录:(部分)

      图表:部分OECD国家寿险公司的税收待遇

      图表:部分OECD国家寿险客户的税收待遇

      图表:美国寿险行业资产结构-股票投资比例远高于国内水平

      图表:2012-2013年全球GDP增长率及预测值(% 季度同比年率)

      图表:2012-2013年殴债危机后全球PMI指数趋势图

      图表:2012-2013年近年来全球失业率(%)

      图表:2012-2013年全球贸易进出口额(千美元)

      图表:2012-2013年国际大宗商品价格指数(CRB)

      图表:货币基金组织GDP年增长率09年两次预测值对比

      图表:国际货币基金组织消费者价格09年两次预测值对比

      图表:货币基金组织世界贸易量09年两次预测值对比

      图表:货币基金组织初级产品价格09年两次预测值对比

      图表:2012-2013年工业增加值增长趋势图

      图表:2013年主要统计数据

      图表:2012-2013年城镇固定资产投资增速趋势图

      图表:2012-2013年CPI、PPI趋势图  606

      图表:2012-2013年进出口趋势图

      图表:2012-2013年全国房地产开发景气指数趋势图

      图表:2013年7月份70个大中城市房屋销售价格指数

      图表:2012-2013年货币供应量增长趋势图

      图表:2012-2013年新增人民币贷款增长趋势图

      图表:2013年我国社会消费品零售总额

      图表:2013年我国社会消费品零售总额

      图表:2013年居民消费价格分类指数

      图表:2013年全球消费者信息指数调查

      图表:2008 -2013年消费者信心指数

      图表:2013年我国保险业经营数据统计

      图表:2012-2023年我国保费收入预测

      图表:中国保险业监管的变化趋势

      图表:2023年保险行业技术架构的特征

      图表:2013年我国寿险险种占比情况

      图表:2013年我国寿险公司原保险保费收入情况

      图表:2013年全国各人寿保险公司原保险保费收入

      图表:世界部分国家未成年人最高死亡保险金额与人均年收入比例

      图表:2012-2013年中国人寿保险股份有限公司主营业务收入增长趋势图

      图表:2012-2013年中国人寿保险股份有限公司净利润增长趋势图

      图表:2012-2013年中国人寿保险股份有限公司利润率走势图

      图表:2012-2013年中国人寿保险股份有限公司成长能力指标表

      图表:2012-2013年中国人寿保险股份有限公司经营能力指标表

      图表:2012-2013年中国人寿保险股份有限公司盈利能力指标表

      图表:2012-2013年中国人寿保险股份有限公司偿债能力指标表

      图表:2012-2013年中国平安人寿保险股份有限公司主营业务收入增长趋势图

      图表:2012-2013年中国平安人寿保险股份有限公司净利润增长趋势图

      图表:2012-2013年中国平安人寿保险股份有限公司利润率走势图

      图表:2012-2013年中国平安人寿保险股份有限公司成长能力指标表

      图表:2012-2013年中国平安人寿保险股份有限公司经营能力指标表

      图表:2012-2013年中国平安人寿保险股份有限公司盈利能力指标表

      图表:2012-2013年中国平安人寿保险股份有限公司偿债能力指标表

      图表:2012-2013年中国太平洋保险(集团)股份有限公司主营业务收入增长趋势

      图表:2012-2013年中国太平洋保险(集团)股份有限公司净利润增长趋势图

      图表:2012-2013年中国太平洋保险(集团)股份有限公司利润率走势图

      图表:2012-2013年中国太平洋保险(集团)股份有限公司成长能力指标表

      图表:2012-2013年中国太平洋保险(集团)股份有限公司经营能力指标表

      图表:2012-2013年中国太平洋保险(集团)股份有限公司盈利能力指标表

      图表:2012-2013年中国太平洋保险(集团)股份有限公司偿债能力指标表

      图表:2012-2013年泰康人寿保险股份有限公司主营业务收入增长趋势图

 

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